近年来，随着信息科技的飞速发展，云计算、人工 智能、大数据等新兴技术与经济社会各领域的结合日益紧密，数字化转型已成为现代企业提升核心竞争力、实现高质量发展的必由之路。

数字化转型对金融机构的生存和发展产生了巨大影响，积极推进和实施数字化转型，探索商业和技术的整合发展路径，对金融机构来说具有非常重要的意义。把握数字化经济发展的机会，加快金融行业的数字化转型，促进数字经济健康发展的同时防范数字化转型中可能发生的风险等，都与数字经济时代下金融行业的发展息息相关。

中投创展在泰康健投数字化转型进程中提供了强大助力，构建RPA机器人自动化体系，开发RPA管控平台，并结合国际顶级的RPA开发与执行软件，共同打造了整个自动化机器人生态系统。积极探索利用 RPA 技术提升泰康数字化运营能力，利用数字员工代替人工实现日常工作中所有重复的操作，在节省人工成本的同时，提高工作效率和质量，为公司各业务部门降本增效。

金融行业在日常业务中积累了海量的基础数据，如客户信息数据、交易数据以及市场数据等，而快速处理数据，并最大化发挥这些数据的价值对于金融企业的运营至关重要。并且在金融领域，业务通常流程复杂，工作人员需要在不同系统间来回切换，处理各类表单数据。而数据采集、拆分、合并等工作，看似简单，实则繁琐且极其耗时。人工手动操作效率因人而异，还可能存在人为失误的风险。此外，流程系统自动化不足、业务监控不全面、数据统计及分析能力弱等运营弊端愈发凸显。这些痛点催生了金融公司对RPA的需求。

当前，RPA机器人已经在泰康健投的多个场景中得到实际应用，在提升效率与节约人力等方面均取得良好成效。

1.财务报表自动推送

业务场景还原：财务业务每月会在每个账期根据子帐套下核算岗的需求，将现金流量表、账龄分析表在内的多类报表推送下发给子帐套下目标财务人员。根据需求报表，在SAP对应t-code下，根据账期和账套代码导出对应报表，然后将导出报表推送至目标邮箱、财务基础运营平台事项申请单以及云盘。在该流程操作过程中，相关业务人员需要分别对每个账套进行处理，并按照规定进行表单填写。人工操作耗时长且无法百分百保证表单填写所要求的规范性。

RPA解决方案：RPA财务报表机器人可以自动导出系统数据进行数据汇总并生成财务报告，提高财务数据汇总的工作效率。运用RPA机器人进行财务报表自动推送只需要业务人员手动收集制作账套配置表，然后登录RPA管控平台，在RPA管控平台中，将账套配置表、导出期间等业务参数输入给机器人。准备完成后点击开始执行，接着后台控制器会控制执行机器人登录系统，按照设置的指令，在指定位置将目标报表导出。然后按照指令进行表单填写并发送邮件、上传云盘。完成对所有账套的操作后执行机器人会主动通知用户流程运行完成，并附上运行结果。在此过程中业务人员可以在中台管控流程运行，观察机器人的运行状态等，使整个流程变得更加可控。

成果成效：RPA财务报表机器人每月可为银行节省约72人天人力成本，大大降低了银行的总体运营成本，提升业务运营效率。同时将财务人员从乏味的工作中解救出来，使其有机会转向更有挑战性的工作内容，实现更高层次的工作追求，还能通过员工的转型促进整体人才结构的优化，为公司带来更大的效益。

2.理财申赎

业务场景还原：在企业中后台的财务体系中，资金管理板块是其中很重要的一环。泰康在数字化建设过程中引入了司库管理系统，在司库资金调拨模型计算完成后，会根据计算结果自动发起理财产品的申购或赎回审批流程。当审批流通过后对应的资管责任人会根据审批流中的申赎指令信息，登陆对应账号的网银手工进行申赎操作，但是由于集团下银行账号数量庞大，并且这些都是具有规则性且重复的机械工作，不仅流程繁琐过程耗时，而且还具有一定的出错风险。

RPA解决方案： RPA机器人可以自动登录进入网银系统中，按照设计的指令进行理财申赎。业务人员只需要按需启动流程，流程开始执行后RPA机器人会自动登录网银系统根据指令对相应账号进行理财的申购和赎回，在此过程中，相关的业务人员可以登录到RPA管控中台观察流程的运行状态。

成果成效：运用RPA数字员工可帮助行方每月约节省240工作人天，不仅释放了人力，缓解了重复性工作的压力，使人类员工从事更有价值的工作，而且通过机器换人，较好的实现了业务流程的自动化、规范化、标准化，同时提升了业务工作的准确性，有效的降低了操作风险。